سبدگردانی یا صندوق درآمد ثابت؟

برای یک سرمایه‌گذاری موفق باید اقدامات گوناگونی را انجام داد. تحقیق در مورد اینکه در کدام بازار و به چه شیوه‌ای سرمایه‌گذاری کنیم مهم‌ترین اقدامی است که هر سرمایه‌گذار باید قبل از ورود به بازار انجام دهد. بازارهای مختلف ریسک و بازده متفاوتی دارند که هرکدام متناسب با شخصیت افراد است و با برنامه‌ریزی سرمایه‌گذاری آنها تطابق دارد.

بیشتر بخوانید: اخباری که در وبسایت منتشر نمی‌شوند!

سبدگردانی

سبدگردانی یک خدمت خاص و شخصی‌سازی شده شرکت مشاور سرمایه گذاری آیکو در بازار سرمایه است که درآن سرمایه‌گذار سرمایه خود را در اختیار فرد یا شرکت سبدگردان قرار می‌دهد. سبدگردان بعد از تعیین میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار، با توجه به آن اقدام به خرید‌و‌فروش سهم می‌کند.

در سبدگردانی بر خلاف صندوق‌های سرمایه‌گذاری سرمایه افراد تجمیع نمی‌شود و سرمایه‌گذار این امکان را دارد که از طریق سامانه، سبد سهام خود را مشاهده و گزارش‌گیری کند. برای فعالیت سبدگردانی اختصاصی یک قرارداد رسمی بین شرکت سبدگردان و سرمایه‌گذار منعقد می‌شود.

از مهم‌ترین مزایای سبدگردانی در مقایسه با صندوق سهامی این است که در بازار نوسانی، شرکت سبدگردان این امکان را دارد تا با نوسان‌گیری برای سرمایه‌گذار سودسازی کند اما در صندوق سهامی با توجه به حجم بالای سرمایه صندوق، امکان نوسان‌گیری به ندرت وجود خواهد داشت.

با توجه به موارد ذکر شده، سبدگردانی یک خدمت ویژه در بازار سرمایه است و سرمایه‌گذارانی که تمایل به این خدمت دارند باید کارمزد بیشتری را نسبت به صندوق سهامی پرداخت کنند.

همچنین سرمایه اولیه برای سبدگردانی بیشتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. حداقل سرمایه برای استفاده از خدمات شرکت‌های سبدگردان، یک میلیارد تومان است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با توجه به ماهیت خود، بازده‌های متفاوتی را برای سرمایه‌گذار ایجاد می‌کنند. برخی از سرمایه گذاران اصلا تمایلی به ریسک کردن ندارند و فقط به دنبال بازدهی بالاتر از سود بانکی هستند. این سرمایه‌گذاران از صندوق‌های درآمد ثابت استفاده می‌کنند.

صندوق درآمد ثابت، صندوق سهامی و صندوق مختلط سرمایه‌گذاری(ترکیبی از اوراق و سهام)، سه مورد از پر‌کاربردترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که با وجود بازده مناسب از ریسک کمی برخوردار است.

این صندوق‌ها با توجه به اینکه سرمایه شما را در بانک سپرده می‌‎کنند و یا اوراق بهادار خریداری می‌کنند، کمترین ریسک را در بازار سرمایه دارند. طبعا بازدهی این صندوق ها بالا نبوده و تنها مقداری بیشتر از سود بانکی است.

گروهی از سرمایه‌گذاران به دنبال یک سرمایه‌گذاری بلند‌مدت با ریسک بالا هستند تا بتوانند عایدی مناسبی را برای خود ایجاد کنند، این افراد در صندوق‌های سهامی سرمایه‌گذاری می‌کنند که احتمال دارد بازده بالاتری را در بلند مدت برای آنها فراهم کند.

صندوق‌های دیگری نیز مانند صندوق طلا در بازار وجود دارد. در این صندوق  سرمایه‌گذاران به جای خرید طلای فیزیکی می‌توانند بر روی طلا سرمایه‌گذاری کنند. صندوق جسورانه، صندوق پروژه، صندوق زمین و ساختمان، صندوق خصوصی و ... از دیگر انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است.

ماهیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری این است که سرمایه‌گذاران بتوانند با سرمایه خرد واحدهای صندوق را خریداری کنند. با این شیوه، افرادی که سرمایه کلان در اختیار ندارند و یا تخصص و وقت کافی برای حضور مستقیم در بازار سرمایه را ندارند هم می توانند وارد بازار شوند.

نکته مهمی که در تمامی صندوق‌ها وجود دارد این است که مدیریت صندوق توسط مدیر صندوق بوده است و سرمایه‌گذار هیچ دخالتی در نوع خریدها ندارد. مدیر، گزارشی از سهام و اوراق خریداری شده را ارائه نمی‌کند و فقط به صورت روزانه گزارشی از ارزش دارایی‌های تحت مدیریت صندوق منتشر می‌کند که بر همین اساس ارزش هر واحد صندوق نیز مشخص می‌شود.

ویژگی های خاص صندوق درآمد ثابت

این یک واقعیت است که «ریسک» همیشه جواب نمی‌دهد. کسانی که در سال 1399 وارد بازار شده‌اند تاکنون نزدیک به نیمی از دارایی خود را از دست داده‌اند! با احتساب تورم، میزان ضرر و زیان سرمایه‌گذاران بیش از 50 درصد است. در این بین افرادی که سرمایه خود را وارد صندوق درآمد ثابت کردند، نه تنها از اصل سرمایه ضرری ندادند، بلکه سود هم برده‌اند. سود این افراد کمی بیشتر از سود بانکی است که با توجه به دو سال اخیر می تواند بازدهی خوبی محسوب شود.

به عنوان مثال، اگر شما با 100 میلیون تومان وارد بازار سهام می‌شدید بعد از دو سال نزدیک به 50 میلیون سرمایه داشتید، اما اگر همین سرمایه را وارد صندوق درآمد ثابت می‌کردید در حال حاضر 150 میلیون سرمایه در اختیار داشتید. این مهم‌ترین ویژگی صندوق درآمد ثابت است که در بازارهای نزولی هم می‌تواند یک سود حداقلی و مطمئن را برای شما به همراه داشته باشد.

برای یک سرمایه‌گذاری مطمئن همیشه لازم است تا مقداری از سرمایه خود را برای پوشش ریسک‌های احتمالی قرار دهید. به‌ این منظور می‌توان از صندوق درآمد ثابت استفاده کرد تا در صورت بروز اتفاقات مختلف ضرر و زیان را به حداقل رساند.

در حال حاضر صندوق درآمد ثابت بهتر است یا سبدگردانی؟!

در روزهایی که بازار رمق حرکت صعودی ندارد و با یک حرکت کوتاه مدت صعودی وارد یک حرکت بلند‌مدت نزولی می شود، برخی از سرمایه‌گذاری‌ها معنای خود را از دست می‌دهد(در ایران بازار سرمایه دو طرفه نیست و نمی‌توان از نزولی بودن بازار کسب منفعت کرد). در این حالت باید به صورت حرفه‌ای نوسان‌گیری و از فرصت‌های کوتاه‌مدت صعودی حداکثر استفاده را کرد(سبدگردان‌ها می‌توانند در این مسیر به شما کمک کنند).

اگر تمایلی به استفاده از خدمات شرکت‌های سبدگردان ندارید، می‌توانید سرمایه خود را در صندوق درآمد ثابت بگذارید تا خیالتان از بابت اصل سرمایه راحت باشد و سودی بیشتر از سود بانکی را کسب کنید تا بازار تعادل نسبی پیدا کند.

ریسک پذیری خود را رایگان، بسنجید

سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی همواره با مخاطراتی همراه است. بازدهی حاصل از سرمایه‌گذاری هم، ناشی از همین ریسک است.

اتخاذ هر تصمیم، باید تابعی از ریسکی باشد که توانایی تحمل آن را دارید. دقت داشته باشید که سبدگردانی در ذات خود امری ریسک‌پذیر و صندوق درآمد ثابت کم ریسک است. برای اطلاع از میزان ریسک‌پذیری خود، در آزمون ریسک سنجی شرکت کنید.

در این بخش به ذکر چند عامل موثر در تعیین ریسک‌پذیری افراد می‌پردازیم:

سن: کسانی که سن و سال کمتری دارند تمایل بیشتری به خطرپذیری دارند، در حالی که وقتی سن به سمت میانسالی می‌رود ریسک‌پذیری کاهش یافته و تمایل اصلی حفظ سرمایه است. میزان مسئولیت در زندگی: یک فرد مجرد ریسک‌پذیر تر از یک فرد متأهل است. هرچه مسئولیت افراد در زندگی بیشتر شود و افراد تحت تکفل آنها بیشتر باشد، ریسک‌پذیری کمتری دارند. تفکیک سرمایه مازاد و برنامه سرمایه‌گذاری سرمایه‌گذاران: سرمایه‌گذاران باید با سرمایه‌ای وارد شوند که سرمایه مازاد به‌‌ حساب می‌آید. وارد کردن سرمایه‌ای که با تلاش سالیان زیاد به‌دست آمده به بازارهای با ریسک بالا اشتباه است. برنامه سرمایه: زمانی که با برنامه 5 ساله وارد بازار شوید ریسک کمتری را تحمل می‌کنید و زمانی که به دنبال یک سود کوتاه‌مدت در بازار باشید ریسک بیشتری را متحمل خواهید شد.

شما می توانید به صورت شخصی اقدام به معامله در بازار سرمایه کنید. در صورتی که وقت آزاد دارید و به مباحث مالی تسلط دارید؛ می‌توانید با تحلیل خودتان اقدام به خرید و فروش سهام نمایید. شاید این کار جذابیت ظاهری داشته باشد ولی در مواقع بحرانی شما نمی‌توانید به خوبی یک تیم تصمیم‌گیری کنید و متحمل ضرر و زیان ‌شوید. برای همین سعی کنید این ریسک را در نظر داشته باشید تا بتوانید بهترین شیوه سرمایه‌گذاری را انتخاب نمایید.

 

انتهای رپرتاژ آگهی/

منبع: تابناک

کلیدواژه: مهسا امینی آنفلوانزا روز دانش آموز عباسعلی اختری حادثه تروریستی شیراز آرمان علی وردی سبد گردانی صندوق های سرمایه گذاری صندوق درآمد ثابت رپرتاژ آگهی مهسا امینی آنفلوانزا روز دانش آموز عباسعلی اختری حادثه تروریستی شیراز آرمان علی وردی صندوق های سرمایه گذاری صندوق درآمد ثابت سرمایه گذاری بازار سرمایه سرمایه گذاران سرمایه گذار سرمایه خود سود بانکی صندوق سهامی ریسک پذیری وارد بازار یک سرمایه صندوق ها

درخواست حذف خبر:

«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.tabnak.ir دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «تابناک» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۶۳۳۹۱۳۷ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.

با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.

خبر بعدی:

آینده اپل چگونه خواهد بود؟

ایتنا - گزارش واشنگتن پست به چالش‌ها و فرصت‌های پیش روی اپل، که زمانی نوآورترین و با ارزش‌ترین شرکت جهان بود، پرداخته است، زیرا در چشم‌انداز در حال تحول صنعت فناوری حرکت می‌کند.
اپل با چالش‌های عمده‌ای مانند کاهش فروش، عقب‌نشینی در پروژه خودروهای خودران و افزایش رقابت مواجه است، در حالی که این شرکت کاهش درآمد سه ماهه و درآمد خالص را نیز اعلام کرد. این نشان دهنده نیاز شرکت به نوسازی و ایده‌های جدید است.

گزارش واشنگتن پست به چالش‌ها و فرصت‌های پیش روی اپل، که زمانی نوآورترین و با ارزش‌ترین شرکت جهان بود، پرداخته است، زیرا در چشم‌انداز در حال تحول صنعت فناوری حرکت می‌کند.

به گزارش ایتنا، انتظار می‌رود تیم کوک، برای رویارویی با چالش‌های موجود، بر ویژگی‌های هوش مصنوعی (AI) تمرکز کند و از قابلیت‌های جدیدی که استفاده از آنها در محصولات آینده، به‌ویژه آیفون‌ها ضروری است، رونمایی کند.

به گفته این روزنامه آمریکایی، علاوه بر این، عملکرد اپل در چین نیز به‌شدت تحت تاثیر قرار گرفته است، چرا که مصرف‌کنندگان چینی (در صورت افول اپل) به برندهای محلی مانند هواوی روی می‌آورند.

این شرکت همچنین با نظارت فزاینده‌ای از سوی تنظیم‌کننده‌ها در اتحادیه اروپا، بازار شماره 2 از نظر درآمد، و یک شکایت ضد تراست (انحصارطلبی) از سوی وزارت دادگستری ایالات متحده، که ادعا می‌کند اپل از قدرت خود در بازار سوء استفاده کرده است، مواجه است.
  آیفون از پویایی بازار مصون نیست
در حالی که آیفون همچنان محصول پرچمدار اپل است، نشانه هایی وجود دارد که محبوبیت آن ممکن است منوط به تغییر خواسته ها و سلایق مصرف کننده باشد.

علیرغم دستیابی به درآمد بیش از 200.6 میلیارد دلار در سال مالی 2023، واقعیت این وضعیت نشان می دهد که آیفون نیز از پویایی بازار، ترجیحات مصرف کنندگان و تغییر سلیقه ها مصون نیست.

 

در همین حال، کاهش فروش آیفون، چه در سطح جهانی و چه در بازار بزرگ چین، نگرانی‌هایی را برای اپل، درست در زمانی ایجاد می‌کند که تغییر اولویت‌های مصرف‌کننده و تنش‌های ژئوپلیتیکی بر سهم بازار آن تأثیر گذاشته است.

تحلیلگران خاطرنشان می‌کنند که عرضه آیفون 16 توسط اپل، که بر هوش مصنوعی متکی است، می‌تواند دوباره تقاضا را افزایش دهد، و همچنین انتظار می‌رود که بازار آیفون با رشد دوباره روبرو شود. اما عملکرد اپل در چین ممکن است تحت تأثیر عوامل ژئوپلیتیک قرار گیرد، از جمله اقدامات تلافی جویانه پکن در صورتی که به دنبال قوانین اخیر تصویب شده توسط کنگره تیک‌تاک مجبور به تعطیلی در ایالات متحده شود.
  چالش های نظارتی
اپل با چالش‌های نظارتی مواجه است که ممکن است این شرکت را مجبور به تجدیدنظر در طراحی محصولات و خدمات فعلی و آینده کند. در سال جاری، اتحادیه اروپا قانون بازارهای دیجیتال را اجرا کرد که یک قانون مهم ضد انحصار است. این قانون به فروشگاه‌های برنامه‌های شخص ثاتث برنامه‌های آیفون اجازه دسترسی می‌دهد. که بر تجارت خدمات اپل، از جمله اپ‌استور تأثیر می‌گذارد.

به گزارش ایتنا، این تغییر، پیامدهای مالی زیادی دارد. اپ استور سالانه حدود 85 میلیارد دلار درآمد برای اپل از طریق هزینه‌های خرید اپلیکیشن ایجاد می‌کند.

تنها چند هفته پس از اجرایی شدن قانون بازارهای دیجیتال، کمیسیون اروپا اعلام کرد که تحقیقات ضدانحصاری علیه اپل آغاز کرده است و این شرکت با جریمه‌هایی تا سقف 10 درصد از درآمد جهانی خود مواجه است.

به همین ترتیب، تحقیقات وزارت دادگستری ایالات متحده ادعا می‌کند که اپل انحصار خود را در بازار گوشی های هوشمند از طریق اقدامات ضدرقابتی حفظ کرده است.

اپل در تلاش برای تنوع بخشیدن به محصولات خود، هدفون ویژن پرو را عرضه کرد، اما به دلیل قیمت بالا و ویژگی‌های محدود، نظرات متفاوتی را دریافت کرد. پروژه جاه‌طلبانه خودروهای خودران این شرکت، پروژه تایتان، نیز رها شده است. این عوامل باعث شد تا شرکت تمرکز خود را به سمت پروژه‌های هوش مصنوعی مولد تغییر دهد.

اما ورود دیرهنگام اپل به عرصه هوش مصنوعی، این شرکت را را پشت سر رقبای بزرگی مانند مایکروسافت، آمازون و متا قرار می‌دهد که توانسته‌اند سرمایه گذاری قابل توجهی در زیرساخت‌های هوش مصنوعی انجام دهند.

    توانایی اپل برای بازیابی
علیرغم چالش‌ها، برخی از تحلیلگران در مورد توانایی اپل برای بازیابی موقعیت در بازار با توجه به جریان‌های درآمدی متعدد این شرکت و پیشینه توانایی این شرکت در نوآوری، خوش‌بین هستند.

با این حال، موفقیت جاه‌طلبی‌های هوش مصنوعی اپل و توانایی آن در متمایز کردن خود در عصر پیشرفت هوش مصنوعی، همچنان مورد تردید است.

واشنگتن پست در پایان گزارش خود گفت: «اپل اکنون بر سر دوراهی قرار گرفته است، زیرا در حال عبور از کاهش فروش، عقب‌نشینی در فناوری خودروهای خودران و چالش‌های نظارتی است، در حالی که موفقیت آینده این شرکت به توانایی آن در بهره‌مندی از هوش مصنوعی، ویژگی‌های قانع کننده در محصولات خود و ارائه خدمات بستگی دارد.